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警惕詐騙洗錢,遠離賬號租借

——一則關于識別參與洗錢賬號的案例啟示

www.libongbeach.com  2022-03-21 17:08:20 來源:工商銀行寧德分行  我來說兩句

一、案例經過

2022年2月24日,一名客戶神色匆忙的來到工商銀行某網點查詢一筆款項未到賬的緣由,他向銀行員工展示了手機銀行上一直顯示失敗的匯款記錄,并表示之前經常轉賬都不會這樣。經查詢,轉賬失敗的原因是收款人賬號被系統雙向止付,且收款賬戶的戶主和卡號皆進入斷卡行動黑名單。銀行員工判斷收款人具有明顯的涉嫌電信詐騙的可疑特征,馬上向客戶仔細詢問具體緣由??蛻魟傞_始不愿透露,直到工作人員告訴他此件事情可能涉案,客戶才告知他加入了一個微信群,群主要求接收陌生人的收款和轉賬匯款,最后集中匯入到一張卡上,根據轉賬金額獲取相應的傭金。同時為了隱蔽,群主要求對外宣稱是用于游戲裝備的買賣。

銀行員工了解情況后立即提高警惕,第一時間通知公安機關協助處理,并挽留客戶,向客戶說明這種情況疑似出租銀行卡幫助他人過渡資金,有洗錢嫌疑,屬于違法犯罪,并結合宣傳手冊和文件制度,闡明這個行為的危害性、違法性。隨后公安機關人員到達現場,針對相關人員開展調查。

二、案例分析

如今電信詐騙的方式層出不窮,犯罪分子作案流程的專業化與技術手段的升級,傳統的風控模型中基于“規則+驗證”的方式有時候很難及時識別如今方式多變的電信網絡新型違法犯罪。此次事件中,以轉賬傭金的方式吸引客戶,利用詐騙所得多次過渡賬戶,讓案件的識別難度更加升級。

三、風險提示

(一)查詢賬戶狀態。要在辦理電子銀行轉賬、支付等交易時,在對賬戶存疑的情況下,可以使用中國工商銀行“工銀融安e信”,在辦理轉賬匯款前對收款賬號進行安全性查詢。

(二)強化防詐意識。始終謹記“不輕信、不透露、不轉賬”的情況下,遇到疑似詐騙的誘導情況,第一時間善用中國工商銀行“一對一、個性化”的金融咨詢服務,到網點或通過電話讓工作人員幫助進一步甄別。

(三)遠離違法行為。對于買賣、轉借、轉租手機卡、銀行卡或者支付賬戶的單位和個人,公安機關將依法對違法行為予以行政處罰;情節嚴重、構成犯罪的,將根據《中華人民共和國刑法》進行刑事處罰。

  • 責任編輯:王予捷     關鍵字:轉賬,銀行,客戶,賬戶,查詢
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